Second opinion
Una lettura libera,
riservata.
Un'analisi indipendente del portafoglio e della struttura patrimoniale esistente. Nessun obbligo di cambiare banca, gestore o consulente: una valutazione imparziale, condotta con riservatezza e documentata per iscritto.
Perché
Prima di decidere qualunque cambiamento, serve sapere come stai davvero.
Da qualcuno che non ha nulla da venderti.
Le aree
che analizzo
Un esame documentato del patrimonio così com'è oggi: sei letture che insieme restituiscono un quadro onesto, in un linguaggio comprensibile.
Costi effettivi
Commissioni visibili e nascoste: quanto paghi davvero ogni anno, in euro, e quanta parte di quel costo compra un servizio reale.
Rischi e concentrazioni
Esposizioni, sovrapposizioni e vulnerabilità: come si comporterebbe il portafoglio nei diversi scenari, non solo in quello favorevole.
Conflitti di interesse
I prodotti in portafoglio servono a te o a chi li ha collocati? Una verifica strumento per strumento di chi guadagna da ogni posizione.
Efficienza fiscale
Strumenti e struttura letti anche in chiave fiscale: minusvalenze, regimi e tempi delle scelte, per non regalare rendimento all'erario.
Coerenza con gli obiettivi
Il portafoglio riflette i tuoi obiettivi, il tuo orizzonte e la tua famiglia, o è la somma dei prodotti proposti nel tempo?
Struttura complessiva
Finanza, immobiliare e protezione letti insieme: il patrimonio è un disegno coerente o ogni pezzo vive per conto suo?
Come funziona
Richiesta
Un contatto riservato e una prima conversazione per capire se la second opinion può esserti utile.
Documentazione
Raccolta di estratti e rendiconti: bastano i documenti che già possiedi.
Analisi
Esame indipendente di costi, rischi ed efficienza. A parcella, senza conflitti di interesse.
Restituzione
Una relazione scritta e un colloquio per discuterla. Cosa farne, lo decidi solo tu.
La garanzia
L'analisi è a parcella, concordata prima. La relazione scritta resta tua: cosa farne, e con chi, lo decidi solo tu.
Richiedi una
second opinion.
Un contatto riservato, senza impegno: valuteremo insieme se può esserti utile.
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