Reporting
e controllo.

Per reporting e controllo intendo la funzione che risponde a una domanda semplice e quasi mai soddisfatta: quanto possiedi davvero, dove si trova, quanto costa e quanto rende, tutto insieme. Chi tiene conti e depositi presso più istituti riceve rendiconti diversi per formato, criteri e date di riferimento; e ciascuno è redatto da chi ha venduto ciò che rendiconta. Il mio lavoro è ricostruire il quadro completo da una posizione terza.

Raccolgo i rendiconti di ogni banca e depositario (con la tua autorizzazione, senza mai avere accesso ai conti) e riconduco i dati a criteri omogenei: stesse date di valorizzazione, stessi metodi di calcolo, stessa classificazione degli strumenti. Poi misuro ciò che i rendiconti bancari raramente mostrano: i costi complessivi in euro (commissioni, spread, oneri impliciti dei prodotti), la performance netta di ogni posizione e le concentrazioni di rischio che emergono solo leggendo i depositi uno accanto all'altro. Il risultato è un report periodico che puoi leggere in autonomia e discutere con me riga per riga.

Del controllo rispondo io: firmo la lettura dei numeri, e la mia indipendenza ne è la garanzia: non ricevo nulla da banche o case prodotto, quindi non ho alcun interesse a far apparire i risultati migliori o peggiori di quello che sono. Quando dal report emergono questioni che toccano le altre dimensioni del patrimonio (fiscalità, immobili, coperture, passaggio generazionale) coinvolgo i professionisti della rete e la lettura si allarga alla regia del Family Office. E quando un numero non torna, te lo dico: è esattamente il motivo per cui esiste un controllo.