Successorio e
governance.

Ogni patrimonio, prima o poi, passa di mano. La differenza è se quel passaggio segue un tuo disegno o le regole generali del codice civile, che non conoscono la tua famiglia. Per successorio e governance intendo due lavori che stanno insieme: stabilire per tempo chi riceve cosa e con quali tutele, e dare alla famiglia regole condivise per decidere anche quando tu non ci sarai. Quasi mai il problema è la volontà di tramandare: è che nessuno l'ha mai messa per iscritto.

Parto da una mappa: cosa possiedi, come è intestato, cosa accadrebbe oggi se non decidessi nulla. Su quella base simulo gli scenari (quote e legittime, liquidità necessaria per imposte e conguagli, equilibri tra eredi e tra rami) e li trasformo in numeri che la famiglia può discutere senza tecnicismi. Poi costruisco con te l'architettura: donazioni, patto di famiglia, testamento, polizze dove servono, e la governance (una costituzione di famiglia, sedi stabili di confronto tra generazioni) che tiene insieme le persone, non solo i beni.

La responsabilità del disegno e del coordinamento è mia; quella degli atti resta a chi li firma: testamenti, patti e donazioni si perfezionano con notai e avvocati abilitati, ciascuno nel proprio ruolo. E poiché una successione tocca quasi sempre fiscalità, immobili, impresa e protezione, quando accade coinvolgo i professionisti della rete e la lettura si allarga alla regia del Family Office: ogni atto, prima della firma, viene misurato sull'intero patrimonio. Alla fine resta ciò che oggi poche famiglie hanno: le tue volontà scritte e spiegate, e un metodo per rileggerle insieme quando la vita cambia.